当地时间2026年10月15日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）以涉伊朗、古巴为由将16名个人、11个实体列入SDN清单进行制裁。

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其中，美国国务院根据第14404号行政令第2（a）（i）（A）条对古巴国际商业银行（BANCO INTERNACIONAL DE COMERCIO S.A.，BICSA）实施制裁，理由是其在古巴经济的金融服务部门运营或曾在其中运营，未添加次级制裁。

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美国财政部依据第13902号行政命令对涉伊朗的16名个人及10个实体实施制裁，涉银行机构、石油“受托人”及影子银行运作人员，除中国企业及伊拉克银行外均添加二级制裁。

1、一家伊拉克银行正为伊朗提供获取美元的渠道

总部位于伊拉克的国际发展投资与金融银行（International Development Bank for Investment and Finance，简称IDB）为伊朗提供金融便利服务及获取美元的渠道。美方称，此前在伊拉克与IDB毗邻而设的伊朗国家银行（Bank Melli）——该行已被美国列入制裁名单——因受美国制裁而关闭，并将资本转移至IDB。IDB利用这些伊朗资本开展业务，并将每月所获利润以美元形式汇回伊朗。

2、伊朗“离岸”银行

美方称，除了与盟国金融机构建立代理行关系外，伊朗政府还授权某些银行在自由贸易区开展“离岸”业务。这些伊朗银行已获伊朗中央银行及最高国家安全委员会批准，利用外币开展业务，以协助实施规避制裁的计划。总部位于伊朗的Jazireh International Bank Company是一家隶属于Mellat银行（Bank Mellat）的伊朗离岸银行；而Chabahar International Bank Overseas Company则是一家隶属于Shahr银行（Bank Shahr）的离岸银行。

3、伊朗石油“受托人”

伊朗公民Sayyed Ruhollah Razavi是掌控伊朗关键收入来源的精英之一。除了在海外代表伊朗开展活动外，拉扎维还管理着两家位于伊朗境内的公司——Tejarat Gostar Atlas Parsian Kish Company和Farzanegan Energy Pars Company。其中，后者目前正在伊朗布什尔省（Bushehr Province）开发“Farzanegan”天然气凝析油炼油厂。

4、影子银行运作人员

伊朗沙赫尔银行（Shahr Bank）的附属机构——Farab Sorough Qeshm Company（FSAQ）——依靠一批外汇专家来处理各类交易。这些交易对于伊朗主要的石油销售公司和经纪商（包括伊朗国家石油公司、Triliance石化公司，以及由军方控制的Sepehr Energy Jahan Nama Pars公司）的运营至关重要。FSAQ的员工利用在香港和阿拉伯联合酋长国设立的空壳公司，通过其所谓的“拉巴尔”（rahbar）网络来协调这些金融交易。今天，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）将七名参与FSAQ相关外汇业务的员工列入制裁名单，他们分别是：Zhila Mohammadi、Milad Katebi、Amir Sabeti、Nazanin Borji、Fatemeh Vasighi Meraji、Azadeh Abdolalipur和Farzad Allahyar。此外，总部位于香港的Elitesphere Trading Co., Limited也被列入制裁名单，原因是其在伊朗经济的金融领域开展业务；美方称，FSAQ曾利用该公司，通过由经纪商和幌子公司组成的“拉巴尔”网络转移资金，以协助伊朗规避制裁。

总部位于伊朗的兑换机构Seyyed Abbas Hosseini Parsa and Partners Qeshm General Partnership由伊朗公民Seyyed Abbas Hosseini Parsa和Khaled Mohiesnejad拥有并运营。该机构与拥有多米尼加和伊朗双重国籍的Sadegh Bavi合作，协助受制裁的伊朗银行开展“拉巴尔”（rahbar）金融活动。美方称，萨德格·巴维（Sadegh Bavi）是伊朗伊斯兰革命卫队“圣城旅”（IRGC-Qods Force）的一名协助者和洗钱者，同时也参与协助伊朗进行武器采购。他是Bavi General Trading Company LLC的所有者兼总经理。该公司此前已被美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）列入制裁名单，原因在于其协助协调了数千万美元的款项支付，这些款项涉及由Persian Gulf Petrochemical Industry Commercial Co.和Triliance Petrochemical Co. Ltd.所运营的空壳公司。Hosseini Parsa Exchange与Bavi General Trading关系密切，后者曾使用前者的官方文件和信笺开展业务。萨德格·巴维还拥有并运营着另一家位于伊朗的货币兑换机构——Bavi and Partners Exchange Company。

总部位于伊朗的交易所Soheil and Sorush Najafzadeh and Partners Company，由伊朗籍的Sorush Najafzadeh、Soheil Najafzadeh和Mansureh Mirmohammadi拥有和运营，已为伊朗金融机构处理价值数亿美元的交易，包括与Bank Mellat及其rahbar、Tejarat Sarir Afrooz Kish相关的实体。

另一家位于伊朗的交换所Abolhasan Jalali and Partners Exchange Company (Jalali Exchange)由伊朗公民Abolhassan Jalali和Ensiyeh Mullah Mohammadi拥有并运营；美方称，该机构同样为伊朗的“影子银行”网络及受制裁的关联实体促成了数千万美元的款项支付。

根据今天的行动，上述指定或被阻断人员在美国境内或由美国人持有或控制的所有财产及财产权益均被冻结，必须向OFAC报告。此外，任何由一个或多个被封锁者直接或间接、单独或整体拥有的实体，50%或以上的实体也会被封锁。除非获得OFAC授权或豁免，OFAC的规定通常禁止美国人或在美国境内（或过境）进行涉及被阻碍人员财产或权益的任何交易。

图源：澎湃新闻

OFAC可能会对制裁违规行为施加严格责任处罚。OFAC的《经济制裁执行指南》提供了关于OFAC执行美国经济制裁的更多信息。此外，金融机构及其他人员可能因参与涉及指定或被封锁人员的特定交易或活动而面临制裁风险。禁止内容包括由指定或被阻断人员向其提供资金、商品或服务，或接受任何此类人员的捐款或提供资金、商品或服务。非美国人也被禁止导致或共谋使美国人有意或无意违反美国制裁，以及从事规避美国制裁的行为。此外，金融机构及其他人员可能因与指定或被封锁人员进行某些交易或活动而面临制裁风险。

此外，参与涉及今日被指定制裁对象的特定交易，可能会使参与其中的外国金融机构面临遭受次级制裁的风险。对于明知故犯、代表依据相关授权被指定制裁的对象进行或促成任何重大交易的外国金融机构，OFAC有权禁止或对其在美国开设或维持代理行账户或转汇账户施加严格限制条件。

（原标题《关注 | 刚刚！美国制裁伊朗、古巴等银行及中国企业》）

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